JEPQ · 나스닥 커버드콜 인컴, 매달 30만 원씩 적립한 기록
JEPQ의 과거 월말 자료로 계산한 적립 결과입니다. 2022년 5월부터 2026년 9월까지 53개월 자료가 있고, 매달 자료를 갱신하면 이 기록도 다시 계산합니다. 과거 가정 계산이며 미래 수익이나 투자 권유가 아닙니다.
기본 정보
- 정식 이름
- JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
- 거래소 · 통화
- Nasdaq · 미국 달러
- 상장(첫 거래일)
- 2022.05.04
- 분배금 지급(최근 2년 기록)
- 매달 · 2년간 24회
- 최근 12개월 분배금
- 1주당 6.765달러(12회) · 마지막 달 종가 대비 약 11.04%
가격 자료 제공자(Yahoo Finance)의 상품 정보와 분배금 기록으로 계산했습니다(2026-09 말까지, 2026.10.03 받음). 분배율은 지난 12개월 분배금 합계를 마지막 달 종가로 나눈 값이며, 앞으로의 분배를 뜻하지 않습니다. 총보수·추종 지수·보유 종목은 운용사 공식 자료에서 확인하세요.
기간별 적립 결과
| 기간 | 납입 원금 | 세전 평가액 | 연환산(XIRR) | 계좌 최대 낙폭 | 분배금 과세 반영 |
|---|---|---|---|---|---|
| 최근 10년 | 자료 부족(2022년 5월부터 자료가 있어 10년을 채우지 못함) | ||||
| 최근 5년 | 자료 부족(2022년 5월부터 자료가 있어 5년을 채우지 못함) | ||||
| 최근 3년2023-10~2026-09 | 1,080만 원 | 13,811,156원 | 17.57% | −8.76% | 13,444,335원 (−2.7%) |
JEPQ와 VOO를 최근 3년 같은 조건으로 비교 · ETF 적립 표
최근 3년, 달마다의 평가액
가격 자체의 움직임
- 최근 12개월: 원화 기준 +15.4%, 달러 기준 +19.5%(분배금 재투자 포함, 월말 기준)
- 가장 크게 내려간 폭: 원화 기준 −13.8%(2022년 7월 → 2022년 12월, 2023년 3월에 회복), 달러 기준 −13.5%(2022년 7월 → 2022년 9월, 2023년 3월에 회복)
- 12개월 상승이 가장 작았던 때(원화): +7.9%, 2024년 6월 → 2025년 6월
- 가장 좋았던 12개월(원화): +43.8%, 2025년 6월 → 2026년 6월
월말 값으로 계산한 하락폭이라 한 달 안의 더 깊은 하락은 보이지 않습니다. 적립 계좌의 낙폭(위 표)은 새 납입이 섞여 이보다 작게 보이는 것이 보통입니다.
5년 적립, 시작 달에 따라
자료가 5년보다 짧아 5년 구간 분포는 아직 계산하지 않습니다.
분배금과 환율
- 분배금 과세: 최근 3년 결과에서 분배금을 받을 때마다 15%(미국 원천징수 가정)를 세금으로 떼고 다시 투자했다고 보면 세전 평가액보다 2.7% 적습니다.
- 환율 효과: 최근 3년 동안 첫 달 환율(1,351원)로 고정했다고 가정한 값보다 409,000원 적었습니다(마지막 달 환율 1,355원).
같은 분류의 다른 ETF
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이 기록을 읽는 법
- 세전 평가액은 분배금을 다시 투자했다고 보고, 매수 수수료 0.1% 외의 세금·환전 스프레드·매도 비용은 빼지 않았습니다. 해외 상장 ETF의 세금은 해외 ETF 세금 글에서 설명합니다.
- 가격은 제공자(Yahoo Finance)의 월간 수정종가이며, 매달 자동 검사를 통과한 자료만 씁니다. 운용사 원자료와의 독립 전수 대조는 끝나지 않았습니다(자료 갱신 기록).
- 과거 자료로 계산한 가상 결과입니다. 앞으로의 수익을 뜻하지 않으며 투자·세무 자문이 아닙니다.